Hoe een verloren IRA-account te vinden

Je zou denken dat het bijna ondenkbaar is dat iemand de informatie over een individuele pensioenrekening (IRA) met duizenden dollars misplaatst. In feite is het vrij gewoon. Wanneer er een belangrijke verandering in het leven plaatsvindt, zoals een verhuizing of echtscheiding in het hele land, is het gemakkelijk om rekeningen en financiële gegevens mis te lopen. Vaker kunt u aanwijzingen vinden dat een familielid een IRA heeft of heeft gehad. Een onverwachte dood of het begin van een slopende ziekte zoals Alzheimer kan leiden tot het verlies van IRA-accountinformatie.

Een verloren IRA-account is verloren geld. (Afbeelding: dblight / iStock / Getty Images)

Stap 1

Begin met zoeken om een ​​verloren IRA te vinden door de belastingaangiften van voorgaande jaren te controleren. Alle belastingaftrek voor bijdragen aan een IRA moet worden vermeld. Het belangrijkste is dat de naam van de financiële instelling waar de IRA zich bevindt, op de teruggave staat.

Stap 2

Bekijk eerdere bankafschriften. Bijdragen aan een IRA worden vermeld. Op rekeningafschriften kan niet worden vermeld dat het geld op een IRA-rekening is gestort. U kunt echter waarschijnlijke transacties gemakkelijk genoeg identificeren. U of de eigenaar van de IRA heeft bijdragen betaald aan een financiële instelling. Onverklaarbare transacties kunnen met die financiële instelling worden gecontroleerd. Als u niet alle oude bankafschriften hebt, onderzoekt u de grootboeken of geannuleerde cheques.

Stap 3

Neem contact op met vorige werkgevers. Als u of de IRA-eigenaar geld van een door 401k of een ander werkgever verstrekt pensioenplan naar een IRA rolden, kan de planbeheerder u vertellen aan de instelling die het geld heeft ontvangen.

Stap 4

Neem contact op met beleggingsfondsen, banken of beursvennootschappen die u vermeldt wanneer u de financiële administratie bekijkt. Ze kunnen u vertellen of er accounts zijn waarvan u zich niet bewust bent.

Stap 5

Zoek online naar niet-opgeëiste fondsen op uw naam of die van de persoon die mogelijk een IRA heeft gehad. U hoeft niet te betalen voor een online zoekopdracht voor niet-geclaimde objecten. De National Association of Unclaimed Property Administrators onderhoudt een gratis zoekfunctie op MissingMoney.com.

Stap 6

Neem contact op met de niet-opgeëiste kantoren van de staat. Wanneer financiële instellingen fondsen hebben die zijn geclassificeerd als in de steek gelaten of niet opgeëist, keren ze uiteindelijk het geld over aan de staat. U kunt een lijst met niet-opgeëiste kantoren van staten en contactgegevens vinden op een website op de pagina Niet-geclaimde eigendommen.

Dingen die je nodig hebt

• Financiële administratie

• internet toegang